La Reserve Bank of India conferma che il divieto di fornire servizi in criptovalute “non è più valido”

La banca centrale indiana, la Reserve Bank of India (RBI), ha ufficialmente informato le banche che la sua circolare sul divieto bancario non è più valida poiché è stata annullata dalla corte suprema del paese più di un anno fa

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La banca centrale indiana, la Reserve Bank of India (RBI), ha pubblicato lunedì un avviso in cui chiarisce la sua posizione riguardo alle criptovalute. L’avviso, intitolato “Informazioni al cliente per le transazioni in valute virtuali (VC)“, è rivolto a “tutte le banche commerciali e cooperative, banche di pagamento, piccole banche finanziarie, NBFC e fornitori di sistemi di pagamento“.

La RBI ha scritto:

È venuto alla nostra attenzione attraverso i resoconti dei media che alcune banche/entità regolamentate hanno messo in guardia i propri clienti dal negoziare in valute virtuali facendo riferimento alla circolare RBI … del 6 aprile 2018“.

La circolare in questione informava le banche che era loro vietato negoziare criptovalute. Tuttavia, la corte suprema indiana ha annullato questa circolare nel marzo dello scorso anno, consentendo alle banche di riprendere a fornire servizi alle imprese crittografiche, compresi gli scambi di criptovalute.

Nella sua comunicazione di lunedì, la RBI ha chiarito: “Tali riferimenti alla suddetta circolare da parte di banche/enti regolamentati non sono in ordine in quanto questa circolare è stata annullata dalla Hon’ble Supreme Court il 4 marzo 2020 in materia di Writ Petition ( Civil) No.528 of 2018 (Internet and Mobile Association of India v. Reserve Bank of India),” elaborando:

“In quanto tale, vista l’ordinanza della Hon’ble Supreme Court, la circolare non è più valida dalla data della sentenza della Supreme Court, e quindi non può essere citata”.



La banca centrale ha aggiunto: “Le banche, così come le altre entità sopra indicate, possono, tuttavia, continuare a svolgere processi di adeguata verifica della clientela in linea con le normative che disciplinano gli standard per Know Your Customer (KYC), Antiriciclaggio (AML), Lotta al finanziamento del terrorismo (CFT) e obblighi delle entità regolamentate ai sensi della legge sulla prevenzione del riciclaggio di denaro, (PMLA), 2002, oltre a garantire il rispetto delle disposizioni pertinenti ai sensi della legge sulla gestione dei cambi esteri (FEMA) per le rimesse all’estero”.

Sebbene la restrizione bancaria sia stata revocata nel marzo dello scorso anno, alcune banche in India stanno ancora limitando le transazioni crittografiche. Secondo quanto riferito, alcuni clienti hanno ricevuto e-mail di avviso dalle loro banche in cui si affermava che non erano autorizzati a utilizzare conti bancari o carte di credito per transazioni crittografiche.

Alcuni media hanno persino riferito che la RBI ha chiesto ufficiosamente alle banche di tagliare i legami con le imprese e i commercianti di criptovalute. La National Payments Corporation of India, tuttavia, ha affermato che non vieterà le transazioni di criptovaluta tramite UPI.

Nel frattempo, il governo indiano sta ancora lavorando alla regolamentazione delle criptovalute.

Un progetto di legge sulle criptovalute doveva essere presentato in Parlamento nella sessione di Bilancio, ma non è stato così. Il mese scorso, i media hanno riferito che il governo ha pianificato di istituire un gruppo di esperti per lavorare sulla regolamentazione delle criptovalute.

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